*

ファンド選びよりもアセットアロケーションが重要 【投資信託/初心者】

いざ投資信託を始めようと思うと、

「儲かるファンドがよいのか?」
「損しないファンドはどれか?」
「手数料の少ないファンドはどれか?」

と考えてしまいがちです。私もはじめはそうでした。
しかし、そんなファンド選びよりももっと重要なことがあるのです。
それはアセットクラス選び各アセットにどれだけ投資するかの配分
(アセットアロケーション)が重要です。

これにより、投資のリスクを下げて、大きなリターンを得ることが
できるようになるのです。

スポンサーリンク

日本のインデックスファンドからだけ選んではいけない

1987年以降の各株や国際の20年のリターン平均は、どんな状況だったのでしょうか?
・日本株 :-1.2%
・世界国債:+6.3%
・世界株 :+8.3%
だったようです。
もしあなたが、日本株を運用するファンドの中からだけ必死に良いファンドを
選んで投資しても、日本の市場自体がマイナスなのですから、市場平均を多少
上回るパフォーマンスを上げたとしてもリターンはほとんど期待できません。
「日本株のファンドの中でもっとよいファンドを見つけていれば・・・」
というより
「世界株や世界国債なのどのファンドに投資を検討すべきだった」
ということになります。

日本株の世界株の差、すなわちアセットクラスごとのリターンの差は大きいのです。
もちろん、リターン差はファンドの手数料より大きいです。
今後の市場の平均よりも儲かるファンドを見極めることは難しいですが、
「市場平均より儲かるファンドと損をするファンドの差」よりも
「ベースとなる市場平均リターンを決めるアセットごとの差」のほうが大きいのです。

また、アセットクラスごとの過去の長期にわたるデータは、平均気温のデータに信憑性が
あるのと同様に、アセットクラスごとの過去の長期にわたるデータはある程度、信憑性が
あると考えています。
そして、皆さんは、過去のデータを活用することで、日本株、世界株、世界国債などの
アセットクラスの特性を知り、ファンド選びができるはずです。
アセットクラスの選びは過去データを活用できる分、ファンド選びよりも簡単でかつ、
投資のフォーマンスに与える影響も大きな効果が期待できます。

時間はアセットクラス選びにかけよう

時間や労力をかけるのであれば、ファンド選びよりもアセットクラス選びと資産配分が
重要なのです。まずはアセットクラスを選び、各アセットクラスにいくらずつ配分する
かを(アセットアロケーション)を決め。それが決まったら、それぞれの
アセットクラスの中で好きなファンドを選べばよいと思います。

スポンサーリンク

336×280

336×280

関連記事

no image

4.お金の価値が下がる? 【投資信託/初心者】

「インフレ」になるとお金の価値が下がる 物価が上がり、お金の価値が下がることを「インフレーション(

記事を読む

老人男女

1.あなたの老後は大丈夫ですか? 【投資信託/初心者】

貯蓄はいくら? 突然ですが、、、あなたは今貯蓄をいくら持っていますか? 金融広告中央委員

記事を読む

no image

3.日本の税率が下がることはない 【投資信託/初心者】

日本人は全員借金を抱えている 現在の日本の借金の合計はなんと約1059兆円・・・ ちょっと唖

記事を読む

no image

投資信託の5つのメリット【投資信託/初心者】

投資信託とは何なのか? で投資信託について説明してきました。 では、他の投資と比べるとどんなとこ

記事を読む

老人男女お金

2.投資を考えはじめる人が増えている! 【投資信託/初心者】

老後のお金はさらに足りなくなる? あなたの老後は大丈夫?で、老後を迎えるまでにどうやら3400

記事を読む

no image

1.投資は結果がわからない 【投資信託/初心者】

投資の預金の違い 「預金」と「投資」ちがいってなんでしょうか? それは結果がわかっているか、わか

記事を読む

no image

6.投資信託はインフレに対応できるか? 【投資信託/初心者】

100万と月3万の積み立てが25年で3000万になる? 今ある貯金と、今稼いでいるお金でインフレ率

記事を読む

no image

3、投資はハイリスク・ハイリターン、ローリスク・ローリターン 【投資信託/初心者】

債券の利回りだつて確実ではない 投資の前提について話をします。「大体わかっている」と思う方もいるか

記事を読む

no image

7.投資をはじめると自分に変化が! 【投資信託/初心者】

知識をつけるにはとりあえず買うのが近道? 私たちが生きる社会は、もはやお金と切り離して考えることな

記事を読む

no image

2.投資の正解・結果は誰もわからない 【投資信託/初心者】

「正解・未来」がわからないのが投資 前節で、投資をする際に「確実なリターン」や「確定した利回り」、

記事を読む

Message

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です

次のHTML タグと属性が使えます: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <s> <strike> <strong>

no image
株が大暴落したときアセットアロケーションはどうする?

本日(2014年10月14日)日本株が大暴落しました。 日経平均株価

アセットアロケーション5%_株と現金
50倍の利益!?アセットアロケーションの効果とは

アセットアロケーション(資産配分)は利回りに大きく影響します。 銀行

no image
リターン、リスクの分析には過去のデータを活用せよ【アセットアロケーション】

投資信託の「長期保有」や「積立て投資」の運用結果を予想している方は

no image
為替リスクと為替ヘッジって? 【投資信託/初心者】

「為替リスク?」「為替ヘッジ?」 投資信託の初心者の方でもどこかで聞

no image
投資信託の5つのメリット【投資信託/初心者】

投資信託とは何なのか? で投資信託について説明してきました。 では

→もっと見る

PAGE TOP ↑