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アクティブファンドとインデックスファンドどちらに投資すべき? 【投資信託/初心者】

公開日:2014/05/22 更新日: 投資信託 初心者

この2つのファンドは投資信託を始めようと思った方はどこかで
聞いたことがあるのではないでしょうか。
それぞれのイメージは
「アクティブファンドは手数料が高い!でも大きなリターンを得る可能性がある。」
「インデックスファンドは手数料が安い!でもあんまり儲からない。」
こんなところでしょうか。
さて、これらはどちらが良いのでしょうか?
答えは・・・ないです。他のページでも言っているように
投資に答えはないのです。ではどのように選ぶべきなのでしょう。

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大切なのは「手数料」ではなく「投資成果」

「手数料の安いファンドランキング」をネットや本で見かけます。この手数料実だけは
必ず発生するものであり、投資の世界では極めて稀有な「確実なこと」なのです。
みなさん「手数料は安いほうがいい!」と思いませんか?
ちょっと待て下さい。
投資家がコスト意識を持ち、自分が負担する手数料を認識することは
大切なことです。しかし、「とにかく手数料が安いファンドがよいファンドだ」
「手数料が安い順が、がよいフアンドのランキングだ」
「手数料が高いファンドを買ってはいけない」
「手数料が高いアクテイブ型ファンドを買うと損をする」
「手数料の安いファンドをビックァップしてその中から選べばいい」
という断定的なものが多く、これには少し疑問があります。

手数料が高い傾向にあるアクティブファンドを悪くいい、手数料が安い傾向
にあるインデツクスフアンドをよく言うことが多いです。
さらに、そういった記事を読んだ人が、インデツクスフアンドの中から
しか選んではいけないかのように思い込んだり、そう誘導されそうになったこと
はありませんか?
みなさんにとって「手数料は安いに越したことはない」ですが、
「投資は結果がすべて」です。
言うまでもないことですが、手数料も税金もすべて差し引いた後で、
「結局自分のお金がどのくらい増えたのか」
「結果としてどういうパフォーマンスになったのか」
というのが最も重要なこと「手数料の負担」は、確かに投資の世界では稀有な
「はじめからわかっている将来のこと」ですが、「投資成果」を示すも
のではありません。

「手数料が高いのと安いのとどちらがいいのか」と聞かれれば、もちろん
「安いほうがいい」です。しかし、「手数料が安いファンドAと高いファンドB
のどちらのほうが今後よいパフォーマンスになるのか」
「どちらのファンドを買うべきか」と聞かれても答えはないのです。。。

アクティブファンドとインデックスファンドを理解しよう

「過去のデータや研究結果を見ても、インデックスファンドはアクティブファンド
よりも良いリターンを得る確率が高い」という意見があります。
たくさんの研究者が本やネットでこうした成果を証明していますが、これは
多くの人が言っているだけで、答えではないはずです。
また、それらの研究の多くがアメリカの株式市場のデータを使って行われていますが、
アメリカの株式市場は、世界で最も多くの市場参加者が取引し、最も大きな金額が
取引される、最も効率的な市場です。
こうした市場で、「安定的かつ継続的に市場全体の平均に勝つ」ということは、
大変難しいことです。こうした市場でのアクテイブ運用とインデックス運用の
パフオーマンスで見られた傾向が、他の国の株式市場でも同様に見られるかどうかは
疑間ですし、どんな市場でも「アクティブフアンドはインデックスフアンドに勝てない」
と言いきるのは難しいのではないでしょうか。
最も重要なことは、「アクティブファンドとインデツクスファンドという2つの選択
肢があること」を認識し、「それぞれの違い」を理解することだと思います。
そしてそのうえで、投資信託を購入することが重要です。

 

 

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